knowledge center  AML - CDD - KYC

View all AML - CDD - KYC Artificial Intelligence Basel Brexit ERM GDPR Governance - Behavioral Risk - Soft Controls Insurance Security 


Credit Suisse, scurgere de date: Miliarde de euro provenite din activități ilegale descoperite în conturile băncii

21 februarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

O scurgere de date din interiorul societății bancare elevțiene Credit Suisse a dezvăluit detaliile conturilor a peste 30 000 de clienți din întreaga lume. Aceste conturi dețin, în total, peste 100 miliarde de franci elvețieni (€80 miliarde), o parte din acești bani provenind din surse ilicite precum trafic de droguri, trafic de persoane, spălare de bani și corupție. Astfel, compania Credit Suisse este cuprinsă într-o nouă controversă legată de politicile de discreție considerate neetice și procedurile neclare de selectare a clienților și de cercetare a provenienței banilor. Continuă sa citesti

Impozitare echitabilă

01 ianuarie 2022
Bază de date

Comisia Europeană a prezentat o inițiativă esențială de combatere a utilizării abuzive a entităților fictive în scopuri fiscale necorespunzătoare. Propunerea de astăzi urmărește să garanteze că entitățile din Uniunea Europeană care nu au nicio activitate economică sau care desfășoară o activitate economică minimă nu pot beneficia de niciun avantaj fiscal și nu impun nicio sarcină financiară contribuabililor. Acest lucru va proteja, de asemenea, condițiile de concurență echitabile pentru marea majoritate a întreprinderilor europene, care sunt esențiale pentru redresarea UE, și va asigura faptul că contribuabilii de rând nu suportă sarcini financiare suplimentare din cauza celor care încearcă să evite plata cotei care le revine.
Continuă sa citesti

Controale la parcurile de mașini second-hand în scopul prevenirii fraudelor

01 noiembrie 2021
Bază de date

Dan Mihai

Autoritățile vor desfășura controale în următoarea perioadă la vânzătorii de mașini second-hand aduse din afara României pentru a preveni fraudele TVA. În plus, Registrul Auto Român (RAR) va transmite Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF) documentele, în vederea controlului, de la toate persoanele care cumpără mașini second-hand din străinătate. Aceste schimbări vin în urma ordonanței de urgență 120/2021 privind facturarea electronică, aceasta având scopul conformării cu reglementările europene. Acest tip de fraude practicate în general de samsari constau în evitarea plătirii taxelor la mașini aduse din străinătate și afectează bugetul statului, anual, cu zeci de milioane de euro. Continuă sa citesti

Munca de la distanță deschide noi oportunități pentru atacurile cibernetice

28 septembrie 2021
Bază de date

Dan Mihai

Ca rezultat al pandemiei globale de COVID-19, companiile au fost nevoite să gasească noi căi pentru a-și îndeplini eficient obiectivele, fară a pune în pericol sănătatea și bunăstarea angajaților. Astfel, prin răspândirea rapidă a practicii de muncă de acasă, au luat luat naștere întru-un timp scurt multe căi de acces și rețele de comunicare între angajați. Răspândirea acestor căi și rețele reprezenintă mai multe oportunități pentru atacatorii cibernetici, aceștia putând să exploateze vulnerabilitățile tehnologice pentru a accesa resurse valoroase din cadrul unei companii. Continuă sa citesti

Statul român este fraudat anual de zeci de milioane de euro prin metoda „Phoenix”

17 septembrie 2021
Bază de date

Dan Mihai

Statul român pierde, anual, zeci de milioane de euro printr-o schemă financiară ce funcționează de mai bine de zece ani. Companii de securitate încheie contracte cu statul, urmând să fie declarate insolvente ca mai apoi să reapară pe piață sub alt nume. Schema funcționează cu ajutorul unor personaje politice influente, care protejează firmele și creează mecanisme paralele cu statul prin care circulă influență și bani iliciți. Firmele de pază și protecție care funcționează legal au de suferit din această, putând ulterior fi absorbite de firmele corupte. Continuă sa citesti

Noi critici aduse la adresa Societății Bancare HSBC

18 august 2021
Bază de date

Vinerea trecută, pe 13 August 2021, am publicat pe website-ul în engleza al platformei noastre un articol scris de Elfriede Sixt, din Viena, Austria, despre rolul jucat de banca HSBC în lupta împotriva spălării de bani. Titlul articolului este: „HSBC- A dirty bank as an accomplice of big style Cybercriminals!”. În acest articol, Elfriede apără interesele victimelor căzute pradă diverselor modalități de fraudă timp de ani de zile, cum ar fi cele de tip „boiler room”. Ea este extrem de critică la adresa rolului pe care băncile îl au în acest context. Deasemenea, Elfriede luptă împotriva tuturor formelor de spălare de bani care implică băncile, inclusiv banca HSBC, bancă care a fost implicată în spălarea a sute de milioane de dolari proveniți din vânzarea de droguri. Ea a mai contribuit și la cazurile Panama Papers și Swiss Leaks, și recent a mai pregătit un nou caz împotriva băncii HSBC.

Puteți citi restul articolului în limba engleză aici.

Învingerea criminalității financiare

22 iulie 2021
Bază de date

Comisia Europeană a prezentat astăzi un pachet ambițios de propuneri legislative menite să consolideze normele UE privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Pachetul include, de asemenea, propunerea de înființare a unei noi autorități a UE, care va avea drept misiune combaterea spălării banilor. Acest pachet face parte din angajamentul Comisiei de a proteja cetățenii UE și sistemul financiar al UE împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului. Scopul acestuia este să asigure o mai bună detectare a tranzacțiilor și a activităților suspecte, precum și eliminarea lacunele exploatate de infractori în vederea spălării produselor activităților ilicite sau a finanțării activităților teroriste prin intermediul sistemului financiar. Astfel cum s-a reamintit în Strategia UE privind o uniune a securității pentru perioada 2020-2025, consolidarea cadrului UE privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului va contribui și la protejarea cetățenilor europenilor împotriva terorismului și a criminalității organizate. Continuă sa citesti

Combaterea criminalității organizate: o nouă strategie pe 5 ani pentru consolidarea cooperării în întreaga UE și pentru o mai bună utilizare a instrumentelor digitale pentru investigații

18 aprilie 2021
Bază de date

Comisia prezintă o nouă strategie a UE de combatere a criminalității organizate, care se axează pe consolidarea cooperării în materie de asigurare a respectării legii și a cooperării judiciare, pe combaterea structurilor criminalității organizate și a infracțiunilor de înaltă prioritate, pe eliminarea profiturilor provenite din săvârșirea de infracțiuni și pe asigurarea unui răspuns modern la evoluțiile tehnologice. Grupurile infracționale organizate continuă să se dezvolte și să evolueze, după cum o demonstrează adaptarea lor rapidă la pandemia de coronavirus, ilustrată de exemplu prin creșterea numărului de produse medicale contrafăcute și a criminalității online. Grupurile infracționale organizate active în Europa sunt implicate într-o varietate de activități infracționale, cele mai frecvente fiind traficul de droguri, criminalitatea organizată contra patrimoniului, frauda, introducerea ilegală de migranți și traficul de persoane. În 2019, veniturile provenite din săvârșirea de infracțiuni pe principalele piețe infracționale s-au ridicat la 1 % din PIB-ul UE, respectiv 139 de miliarde EUR.
Continuă sa citesti

O Uniune a securității: Agenda privind combaterea terorismului și un Europol mai puternic pentru a spori reziliența UE

14 decembrie 2020
Bază de date

Astăzi, Comisia prezintă o nouă Agendă privind combaterea terorismului, care îi va permite UE să intensifice lupta împotriva terorismului și să-și consolideze reziliența la amenințările teroriste. Agenda se bazează pe activitatea desfășurată în ultimii ani și urmărește să sprijine statele membre să anticipeze, să prevină, să protejeze și să răspundă mai bine amenințării teroriste. Prin mandatul revizuit propus azi, Europol, agenția UE pentru cooperare în materie de aplicare a legii, va oferi un sprijin operațional mai bun pentru anchetele efectuate de statele membre.  Continuă sa citesti

Comisia evaluează riscurile și deficiențele de implementare în lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului

02 august 2019
Bază de date

Comisia Europeană  a adoptat pe data de 24 iulie, o comunicare și patru rapoarte care vor sprijini autoritățile de la nivel european și național să contracareze cu mai multă eficacitate riscurile în materie de spălare a banilor și de finanțare a terorismului. Prim-vicepreședintele Frans Timmermans a declarat: „Trebuie să blocăm toate căile care le permit infractorilor și teroriștilor să abuzeze de sistemul nostru financiar și să amenințe securitatea europenilor. La nivel operațional se pot aduce rapid unele îmbunătățiri foarte concrete. Comisia va continua să sprijine statele membre în această privință, reflectând totodată asupra modalităților de abordare a provocărilor structurale nesoluționate.”

Continuă sa citesti