knowledge center

AML - CDD - KYC Artificial Intelligence Basel Brexit ERM GDPR Governance - Behavioral Risk - Soft Controls Insurance Security 


Boris Johnson a primit o lovitură de grație privind propunerea sa de acord Brexit

17 octombrie 2019

Amenințarea unui ieșirii haotice, fără acord, a pus pe jar ambele tabere , pe măsură ce termenul limită se apropie, însă aprobarea oricărui tip de înțelegere de către Parlamentul de la Londra reprezintă o provocare uriașă, așa cum s-a dovedit și cu fostul premier Theresa May. Premierul Boris Johnson nu dispune de majoritate în Parlament, astfel încât încearcă să obțină o susținere din partea conservatorilor eurosceptici și a nord-irlandezilor de la DUP (Partidul Unionist Democratic), care deține 10 parlamentari. Aceștia doresc menținerea unei uniuni puternice în interiorul Mariii Britanii. Frustrarea este cea care domină ambele tabere: Johnson vrea ca Marea Britanie să părăsească Uniunea Europeană la 31 octombrie, indiferent de ce se va întâmpla, în timp ce liderii de la Bruxelles s-au săturat efectiv de întreaga poveste, notează  BBC News .

Continuă sa citesti

Hohlmeier: combaterea schimbărilor climatice este prioritatea pentru bugetul UE 2020

14 octombrie 2019

Bugetul UE pentru 2020 ar trebui să includă mai multe finanțări pentru acțiuni climatice și investiții mai mari în tehnologii durabile, potrivit Monika Hohlmeir, negociatorul bugetului Parlamentului. Parlamentul va vota bugetul anului viitor la 23 octombrie. Membru german al PPE, Monika Hohlmeir, președintele comitetului de control bugetar, vorbește despre propunerile bugetare. Hohlmeir sustine ca prioritatea generală a Parlamentului este problema schimbărilor climatice combinata cu posibilitățile de a crea noi locuri de muncă și  consolidarea competitivităţii economiei. Parlamentul dorește să contribuie în mod semnificativ la inovație, cercetare și tehnologii noi, ecologice, cu bugetul anului viitor.

Continuă sa citesti

Un referendum este singura soluție pentru criza din Marea Britanie

13 octombrie 2019

David Cameron a oferit un interviu pentru The Times, publicat vineri, în care a afirmat că producerea unui Brexit fără acord ar fi „un rezultat negativ” şi nu ar trebui luat în considerare. Soluția: un al doilea referendum, prin care britanicii să voteze dacă Marea Britanie ar trebui să rămână în Uniunea Europeană sau nu. „Nu spun că unul dintre aceste scenarii se va produce, sau nu. Spun doar că nu poţi să elimini o opţiune în momentul de faţă, deoarece trebuie găsită o modalitate pentru a depăşi acest impas. Sunt de părere că există anumite lucruri care nu ar trebui făcute pentru a depăşi acest impas. Consider că prorogarea Parlamentului este un lucru rău”, a declarat fostul premier, citează Mediafax. Cameron l-a criticat și pe actualul premier, un susținător al Brexit-ului fără acord, Boris Johnson.

Continuă sa citesti

Echipa de profesionişti antifraudă acționează pe mai multe nivele

09 octombrie 2019

Aparent de succes, Bankrate In., O companie de servicii financiare tranzacționată public cu sediul în North Palm Beach, Florida, a înregistrat fraude, comise de unii dintre directorii săi. Dacă ofiţerii de fraudă de la nivelul fiecărui departament, auditori externi și interni ar fi fost la fel de organizați ca și fraudatorii, Bankrate ar fi putut fi salva pierderile financiare masive. În ianuarie 2018, Bankrate s-a extins în Marea Britanie. În septembrie 2018, fostul ofițer financiar șef Edward J. DiMaria a fost găsit vinovat de comiterea unei fraude contabile și a valorilor mobiliare, care a dus la pierderi ale acționarilor de peste 25 de milioane de dolari. DiMaria a fost condamnat la 10 ani de închisoare și a fost obligat să restitue 21.234.214 dolari. Fostul vicepreședinte al finanțelor, Hyunjin Lerner, de asemenea, a fost găsit vinovat pentru tăinuire și a fost condamnat la 5 ani de închisoare.

Continuă sa citesti

GDPR – Gestionarea Riscurilor

05 octombrie 2019

Care este cadrul de aplicare a GDPR?
Parlamentul European și Consiliul au adoptat, în data de 27 aprilie 2016, Regulamentul (UE) 2016/679 privind protecţia persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulaţie a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE (Regulamentul general privind protecţia datelor – RGPD).
Regulamentul (UE) 2016/679 : • pune accent pe transparenţa faţă de persoana vizată și responsabilizarea operatorului de date faţă de modul în care prelucrează datele cu caracter personal;• stabilește o serie de garanţii specifice pentru a proteja cât mai eficient viaţa privată a minorilor, în special în mediul on-line;• consolidează drepturile garantate persoanelor vizate și introduce noi drepturi: dreptul de a fi uitat, dreptul la portabilitatea datelor și dreptul la restricţionarea prelucrării;• introduce sancţiuni severe, până la 10 – 20 milioane de euro sau între 2% și 4% din cifra de afaceri la nivel internaţional, pentru operatorii din sectorul privat.

Continuă sa citesti

Focalizarea asupra riscurilor importante în anul 2020

25 septembrie 2019

“Risk in Focus ” este un raport anual care analizează principalele riscuri de afaceri cu care se confruntă organizațiile din Europa.

Descoperiri cheie

Primele trei riscuri cu care se confruntă în prezent întreprinderile și alte organizații din nouă țări europene sunt: ​​securitatea cibernetică (78%), schimbarea reglementărilor (59%) și digitalizarea (58%). Cibersecuritatea (78%) și digitalizarea (58%) au fost printer primele trei riscuri in ultimii doi ani – deși în acest an securitatea cibernetică este nominalizat drept cel mai mare risc dintre primle cinci riscuri si a crescut cu 18%, consolidându-și în continuare poziția ca riscul numărul unu Raportul recomandă diverse modalități prin care întreprinderile pot spori protecția împotriva amenințărilor informatice, inclusiv: Recrutarea unui expert intern sau extern în domeniul cibersecurității pentru a reduce la minimum riscurile corporative; Evaluarea modului în care sunt protejate chat-urile de servicii clienți împotriva încălcărilor; Evaluarea securității serviciilor cloud – inclusiv asigurarea sistemelor și proceselor solide sunt în vigoare pentru a preveni configurațiile greșite.

Continuă sa citesti

ETAF-buletin de stiri

24 septembrie 2019

La data de 12 septembrie, Comisia Europeană a publicat un raport de evaluare a Directivei privind impozitarea energiei (ETD). Pe scurt, armonizarea preconizată a impozitării energiei prin intermediul directivei ETD avea scopul de a evita concurența privind taxarea energiei generată de relocarea consumatorilor de energie (adică firmele) în statele membre cu regimuri fiscale mai avantajoase. Această armonizare are scopul final de a consolida piața internă. Directiva ETD stabilește nivelurile minime de impozitare, permițând totodată statelor membre să aplice un nivel național mai mare decât cele minime și să introducă impozite suplimentare. De asemenea, directiva ETD permite statelor membre să acorde scutiri sau reduceri. Cu toate acestea, raportul evidențiază faptul că: Directiva ETD nu este eficace. Nivelul minim de impozitare a contribuit într-o măsură limitată la buna funcționare a piețelor unice, dat fiind faptul că nivelurile de impozitare a energiei electrice și a gazelor naturale constituie o parte nesemnificativă din prețurile finale, iar scutirile de taxe au fragmentat și mai mult piața internă; Directiva ETD nu este relevantă. Această Directivă nu mai este în concordanță cu produsele energetice utilizate în prezent; Directiva ETD nu este coerentă cu celelalte obiective UE. Scutirile și reducerile sectoriale acordate de statele membre sunt în contradicție cu politicile UE. În cadrul reuniunii informale a ECOFIN, desfășurate între 13-14 septembrie la Helsinki, ministrii UE de finante au convenit asupra faptului ca impozitarea poate fi un instrument pentru îndeplinirea obiectivelor energetice și climatice ale UE, însă nu au luat nicio decizie cu privire la revizuirea Directivei ETD.

Continuă sa citesti

Operatorul britanic Thomas Cook a anunţat intrarea în faliment

24 septembrie 2019

Operatorul britanic Thomas Cook, cea mai veche firmă de turism din lume, a anunţat  intrarea în faliment după ce a eşuat în cursul weekendului să găsească fondurile necesare pentru supravieţuire şi va intra în „lichidare imediată”, potrivit unui comunicat al grupului. După 178 de ani în afaceri, „Thomas Cook”, cea mai veche agenţie de turism din lume, este în colaps. Duminică-noapte au eșuat negocierile ultimei șanse, purtate de conducere cu guvernul britanic și cu diverși creditori. „În pofida eforturilor considerabile, discuţiile dintre diferitele părţi participante la grup şi noile surse de finanţare posibile nu au dus la niciun acord. Consiliul de Administraţie a ajuns prin urmare la concluzia că nu are altă opţiune decât să ia măsurile pentru a intra în lichidare judiciară cu efect imediat”, a explicat comunicatul. Compania înfiinţată în anul 1841  (operează hoteluri și stațiuni turistice, companii aeriene, nave de croazieră, precum și sute de agenții de turism) se lupta pentru supravieţuire după ce creditorii ameninţaseră că se vor retrage dintr-un acord de salvare care a fost negociat timp de mai multe luni. Afectat de datoriile mari, competiţia online şi incertitudinea geopolitică, Thomas Cook avea nevoie de finanţări suplimentare în valoare de 200 milioane de lire sterline (227 milioane euro), pe lângă pachetul de 900 milioane lire sterline convenit deja, pentru a evita falimentul.

Continuă sa citesti

Apple a lansat noile telefoane iPhone 11 şi iPhone 11 Pro

11 septembrie 2019

Apple a prezent, marţi 10.09.2019, trei noi modele de iPhone – iPhone 11, iPhone 11 Pro şi iPhone 11 Pro Max, dar şi noul serviciu de streaming Apple TV Plus. iPhone 11, 11 Pro şi 11 Pro Max au în cea mai mare parte acelaşi design pe care Apple l-a folosit în ultimii doi ani şi reprezintă un upgrade minor la versiunile lansate în 2018. Cel mai ieftin dintre cele trei şi singurul cu ecran LCD, iPhone 11, va costa începând de la 699 dolari.

iPhone 11 are un ecran LCD de 6,1 inch. Cele două camere pe spate vor susţine funcţionarea pe timp de noapte, la lumină scăzută, precum şi fotografiile cu unghi ultra larg. Apple a subliniat şi capacitatea iPhone 11 de a efectua selfie-uri cu mişcare lentă, această funcţie foto fiind promovată sub numele de „slofies.” Dispozitivul va fi disponibil în culorile roşu purpuriu, verde, alb, roşu, negru şi galben. IPhone 11 va avea o baterie cu autonomie mai mare cu o oră comparativ cu cea a iPhone XR şi un preţ de bază mai scăzut, cel al iPhone XR pornind de la 749 de dolari. Noul sistem foto de pe iPhone 11 poate face zoom optic 2X. Sistemul de autentificare prin scanare facială FaceID a fost îmbunătăţit şi este disponibil pe toate cele trei dispozitive. Acesta are un senzor care funcţionează într-un unghi mai larg, permiţând deblocarea telefonului şi din alte poziţii decât strict din faţa utilizatorului. Cu unele excepţii, printre care ecranul, camera foto şi bateria, cele trei modele împărtăşesc aceleaşi caracteristici tehnice.

Continuă sa citesti

Ministerul Comunicaţiilor din Romania a semnat contractele de finanţare pentru ”Catalogul Electronic” şi ”Biblioteca Virtuală”

11 septembrie 2019

Ministerul Comunicaţiilor şi Societăţii Informaţionale (MCSI), alături de Ministerul Fondurilor Europene şi Ministerul Educaţiei Naţionale, au anunţat, marţi, semnarea contractelor de finanţare pentru două proiecte majore de digitalizare în domeniul educaţiei: „Sistemul informatic de management al şcolarităţii (SIMS – Catalogul Electronic  48,47 mil euro -100% fonduri europene )” şi „Platforma digitală cu resurse educaţionale deschise (EDULIB – Biblioteca Virtuală 49,46 milioane euro-din care fonduri europene 40,75 mil euro )”, proiecte în valoare totală de aproape 98 de milioane de euro. „Prin proiectele finanţate din Programul Operaţional Competitivitate (POC), vor fi integrate în sistemul educaţional două platforme informatice care vor creşte atât calitatea actului cât şi eficienţa sistemului educaţional. Educaţia digitalizată şi digitalizarea educată sunt coordonatele unei economii dezvoltate şi dinamice, iar România face eforturi în acest sens, inclusiv prin proiectele semnate astăzi”, a declarat Alexandru Petrescu, ministrul Comunicaţiilor şi Societăţii Informaţionale, într-un comunicat.

Continuă sa citesti