knowledge center

AML - CDD - KYC Artificial Intelligence Basel Brexit ERM GDPR Governance - Behavioral Risk - Soft Controls Insurance Security 


Curtea de Justiție a UE este sesizată în legătură cu executarea unei hotărâri prin care se acordă ajutor de stat ilegal

16 februarie 2022
Bază de date

Comisia a decis să sesizeze Curtea de Justiție a UE în legătură cu o hotărâre a Curții Supreme a Regatului Unit din 19 februarie 2020 care permite executarea unei hotărâri arbitrale prin care se dispune ca România să plătească despăgubiri investitorilor, deși o decizie a Comisiei a constatat că despăgubirile încălcau normele UE privind ajutoarele de stat. Continuă sa citesti

Whistleblowing

13 februarie 2022
Bază de date

Whistleblowingul este fenomenul prin care angajatul sau asociatul unui companii face publice sau raportează practici ilegale ale companiei. Aceasta este una din metodele cele mai eficiente de a combate fraudele lși practicile ilegale atât din mediul public cât și privat. În ciuda beneficiilor whistleblowingului, angajaților le poate lipsi deseori motivația de a raporta practicile ilegale din cauza unei posibile răzbunări a companiei respective sau a lipsei de beneficii. Pentru a încuraja acest fenomen, corpurile de reglementare au implementat legi și sisteme prin care persoanele care raportează, aceste practici, denumite și avertizori, să o facă într-un mediu sigur, motivant, fiind protejate de orice retaliere sau discriminare rezultată în urma raportării. În România există reglementări în acest sens încă din 2004, urmând ca acest cadru legislativ privind protecția avertizorilor să fie îmbunătățit pe viitor. Continuă sa citesti

Dependența Europei de gazul rusesc

01 februarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

Escalarea tensiunilor geopolitice dintre Rusia și NATO ridică semne de întrebare în privința bunăstării energetice a Europei în cazul avansării unui conflict între cele două părți. La momentul actual, Rusia reprezintă importatorul principal de energie în Europa. Astfel, această dependență poate fi folosită ca și unealtă geopilitică în cazul unui conflict, Rusia având posibilitatea să umfle artificial prețurile sau chiar să limiteze considerabil exporturile de gaz. Între timp, SUA încearcă să gasească alternative pentru nevoia europeană de energie. Continuă sa citesti

Vremuri provocatoare pentru situația economică globală

27 ianuarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

Repercursiunile pandemiei de COVID-19 împreună cu tensiunile de natură geopolitică în continuă creștere prezintă o provocare pentru stabilitatea situației economice globale. Politicile monetare rezultate în urma pandemiei au ajutat la crearea unor bule speculative pe mai multe piețe financiare care, alături de creditarea în exces, pot declanșa un efect de domino global ce ar avea ca efect o nouă recesiune. Unii analiști financiari susțin că instituțiile bancare nu au învățat nimic din criza din 2008 și că nu au luat măsurile necesare pentru prevenirea repetării unui astfel de scenariu. Continuă sa citesti

Autoritățile financiare din UK limitează publicitatea pentru investițiile crypto

20 ianuarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

Autoritatea de supraveghere financiară din UK (Financial Conduct Authority – FCA) plănuiește să restricționeze publicitatea pentru invesițiile în cryptomonede cu scopul de a proteja investitorii. Aceste restricții impun ca reclamele crypto să fie afișate numai populației care dispune de capital și care este educată financiar în acest sens. Scopul regularizării este ca investitorii care nu dețin experiența necesară să nu investească în piețe pe care nu le înțeleg, astfel evitându-se riscul ca aceștia să își piardă banii. Continuă sa citesti

Lovitură cibernetică asupra Ucrainei – Rusia, principalul suspect

18 ianuarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

Săptămâna trecută, un atac cibernetic major a afectat infrastructura digitală a Ucrainei. Site-urile mai multor ministere și a altor servicii au fost afectate, acestea fiind indisponibilizate pentru câteva ore. Mai mult, zeci de rețele guvernamentale și private au fost afectate de un malware distructiv, acesta fiind lansat de un actor necunoscut. Serviciile de securitate ucrainiene au afirmat că ar avea dovezi care să ateste implicarea Rusiei în atacuri.  În această privință, NATO și Ucraina au semnat un acord care privește prelungirea și dezvoltarea mai amplă a unei colaborări între cele două părți în zona de defensivă cibernetică. Continuă sa citesti

Proteste violente soldate cu victime în Kazakhstan

06 ianuarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

Conflictele nu au întărziat să apară nici în anul 2022. Proteste violente au izbucnit la începutul acestui an în Almaty, cel mai mare oraș din Kazakhstan. Evenimentul care a declanșat ieșirea cetățenilor în stradă a fost scumpirea peste noapte a gazului lichefiat (GPL), unul din cei mai folosiți combustibili în țara respectivă. Acesta obișnuia să fie mai ieftin și mai eficinet ca benzina, însă de la 1 Ianuarie prețul acestuia s-a dublat. Protestele s-au răspândit în toată țara și au devenit foarte violente, unii dintre protestatari incendiind mașini și clădiri, inclusiv un palat roial, luând cu asalt aeroportul și ocupând aeronave, și desfășurând lupte mortale cu poliția, astfel fiind declarată stare de urgență la nivel național. Până acum, au existat decese atât în rândul protestatarilor, cât și în rândul forțelor de ordine. Aliații din fosta uniune sovietică au trimis trupe și ajutoare în Kazakhstan pentru a contribui la stabilizarea situației. Continuă sa citesti

Impozitare echitabilă

01 ianuarie 2022
Bază de date

Comisia Europeană a prezentat o inițiativă esențială de combatere a utilizării abuzive a entităților fictive în scopuri fiscale necorespunzătoare. Propunerea de astăzi urmărește să garanteze că entitățile din Uniunea Europeană care nu au nicio activitate economică sau care desfășoară o activitate economică minimă nu pot beneficia de niciun avantaj fiscal și nu impun nicio sarcină financiară contribuabililor. Acest lucru va proteja, de asemenea, condițiile de concurență echitabile pentru marea majoritate a întreprinderilor europene, care sunt esențiale pentru redresarea UE, și va asigura faptul că contribuabilii de rând nu suportă sarcini financiare suplimentare din cauza celor care încearcă să evite plata cotei care le revine.
Continuă sa citesti

Global Gateway: Inițiativa europeană pentru facilitarea conexiunilor sustenabile

10 decembrie 2021
Bază de date

Astăzi, Comisia Europeană și Înaltul Reprezentant al Uniunii pentru afaceri externe și politica de securitate lansează Portalul mondial (Global Gateway), noua strategie europeană menită să dezvolte conexiuni inteligente, curate și sigure în sectorul digital, al energiei și al transporturilor și să consolideze sistemele de sănătate, educație și cercetare din întreaga lume. Strategia promovează crearea unor conexiuni durabile și de încredere în beneficiul oamenilor și al planetei, pentru a face față celor mai presante provocări globale, de la schimbările climatice și protecția mediului la îmbunătățirea securității sanitare și stimularea competitivității și a lanțurilor de aprovizionare globale. Portalul mondial urmărește să mobilizeze, în perioada 2021-2027, investiții în valoare de până la 300 de miliarde EUR, care să sprijine o redresare durabilă la nivel mondial, ținând cont de nevoile partenerilor noștri și de interesele proprii ale UE.
Continuă sa citesti

Falimentul Evergrande, posibil catalizator pentru colapsul economic global

16 noiembrie 2021
Bază de date

Dan Mihai

Compania de imobiliare asiatică Evergrande este din ce în ce mai aproape de oficializarea falimentului. Modelul de bussines al companiei, anume acela de a construi imobiliare din bani împrumutați, a permis într-un final acumularea de datorii de aproximativ $300 miliarde și imposibilitatea de plată a acestora. Falimentul Evergrande ar avea un impact considerabil asupra economiei, chineze cât și internaționale, putând să genereze un efect de domino global ce ar provoca un nou colaps economic. Deși Evergrande a reușit să plătească o tranșă urgentă de datorii, în valoare de numai $148 milioane, și asta după amânarea repetată a termenului de plată, DMSA (Agenția Germană de Scanare a Pieței) a pornit formalitățile pentru a declara falimentul companiei. Efectul de domino s-ar întinde și până în România, unde piața imobiliară a cunoscut creșteri semnificative în ultimul timp, crescând cu aproximativ 15% în ultimul an. Continuă sa citesti