Tehnologiile de reglementare în continuă creștere

Criza financiară din 2008 a deschis calea unui val de legi și reglementări noi în sectorul financiar. Colapsul sistemului financiar a avut un impact profund asupra economiei, lucru ce a condus la controale mai stricte asupra instituțiilor financiare, având în vedere rolul pe care acestea le au în sitemul global. Responsabilitatea combaterii infracțiunilor de natură financiară se mută din ce în ce mai mult în sectorul privat, la momentul de față aflându-se peste 750 de instituții la nivel global care reglementează activitățile din industria serviciilor financiare. Acest lucru are un impact mare dar nevăzut asupra industriei. Conformitatea cu legile și reglementările devine din ce în ce mai puțin o simplă condiție care trebuie îndeplinită, transformându-se în schimb într-o competență de bază pentru instituțiile financiare.

Aproximativ 20% din personalul băncilor este implicat în acest moment în detectarea fluxului de bani în contextul combaterii infracțiunilor financiare și a antiterorismului. În Olanda, numărul acestora a ajuns mai mare decât numărul polițiștilor. Birocrația prin care băncile au fost nevoite să treacă pentru a se conforma cu legislațiile și reglementările din acest domeniu a ajuns la limitele sale. Utilizarea „Regtech” (Regulatory Technology) a devenit necesară. „Regtech” se diferențiază de alte soluții tradiționale pentru conformitate prin tehnologie cloud-based alături de inteligență artificială și blockchain.