Prognoze în domeniile KYC și AML pentru 2030

O analiză recentă a arătat că numărul de angajați cu normă întreagă (FTE) implicați în procesul de verificare a clienților în cadrul celor trei bănci de top din Olanda este estimat acum la 15% din totalul personalului. Volumul spălării banilor și al altor infracțiuni financiare crește la nivel mondial, iar tehnicile folosite pentru evitarea detectării acestora devin din ce în ce mai sofisticate. Acest lucru a determinat o reacție viguroasă din partea Instituțiilor Financiare, care investesc colectiv miliarde de dolari în fiecare an pentru a-și îmbunătăți apărarea împotriva infracțiunilor financiare. În plus, reglementatorii exercită o presiune tot mai mare asupra instituțiilor financiare. Atunci când reglementatorii impun sancțiuni mai aspre, amenzile rezultate în urma nerespectării conformității cresc de la an la an. Lupta împotriva spălării banilor reprezintă o problemă constantă pentru departamentele de conformitate, monitorizare și gestionare a riscurilor, deoarece abordările tradiționale ale băncilor bazate pe reguli și scenarii pentru combaterea infracțiunilor financiare par a fi întotdeauna cu un pas în urma organizațiilor criminale. Legislația privind prevenirea spălării banilor și cerințele KYC trebuie să avanseze în același ritm cu finanțele digitale, dar regulamentele AML au fost în mod tradițional în urma comportamentului ilegal din trecut. Afacerile ar putea observa în curând o schimbare în acest sens. La sfârșitul lunii martie 2023, Bruxelles-ul a aprobat reguli mai stricte pentru a închide lacunele existente în combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și evitării sancțiunilor în UE.

Care sunt cele mai probabile scenarii pentru dezvoltarea KYC-ului digital și a conformității AML în viitor? Cum va ajuta tehnologia să deschidă calea înainte? În acest raport de piață marca Hyarchis, lansat la Amsterdam, se oferă previziuni în domeniul KYC și AML pentru 2030, prezentate de lideri de opinie și de pionieri ai industriei. Hyarchis este principalul furnizor de soluții de conformitate alimentate de inteligență artificială pentru înrolarea, monitorizarea și remedierea clienților pentru instituțiile financiare din Olanda.