knowledge center

AML - CDD - KYC Artificial Intelligence Basel Brexit ERM GDPR Governance - Behavioral Risk - Soft Controls Insurance Security 


Sancțiunile economice aplicate Rusiei

07 martie 2022
Bază de date

Au trecut aproximativ 10 zile de începerea invaziei Rusiei în Ucraina. După luni în care Rusia a adunat sute de mii de trupe la granițele cu Ucraina sub pretextul exercițiilor militare, aceasta a atacat, avansând trupele în orașele mari și punctele strategice și desfășurând bombardamente pe întreg teritoriul țării. În urma acestor acțiuni, instituțiile internaționale atât publice, cât și private, au răspuns prin aplicarea diferitelor sancțiuni și întreruperea activităților economice pe teritoriul Rusiei. Acest articol oferă un raport asupra acestor instituții și a urmărilor sancțiunilor lor. Continuă sa citesti

Ucraina este invadată: Raportul desfășurării evenimentelor

25 februarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

După luni de mobilizare a trupelor rusești la granițele cu Ucraina sub pretextul unor exerciții militare, Rusia a făcut primul pas și a oficializat conflictul armat. În primele ore ale zilei de joi, 24 februarie, Ucraina a fost atacată puternic de către forțele rusești atât pe plan terestru, aerian, dar și maritim. Țintele principale le-au reprezentat bazele militare, aeroporturile și depozitele de armament, acestea fiind urmate de orașe și alte așezări civile. Au fost înregistrate decese în ambele părți, Ucraina suferind, deasemenea, și decese în rândul civililor. După primele 24 de ore de la impact, decesele se află în rândul sutelor, mii de ucrainieni s-au retras spre granițele statelor NATO pentru a ieși din calea conflictului, în timp ce alte sute de mii și-au părăsit locuințele pentru a se adăposti de bombardamente.

Continuă sa citesti

Contestația Uniunii Europene împotriva Chinei

24 februarie 2022
Bază de date

Astăzi, Uniunea Europeană introduce o acțiune împotriva Chinei în cadrul Organizației Mondiale a Comerțului (OMC) pentru restricționarea accesului întreprinderilor din UE la o instanță străină în scopul de a-și proteja și utiliza brevetele. Întreprinderile din UE care dețin drepturi în domeniul tehnologiilor-cheie (cum ar fi 3G, 4G și 5G) se lovesc de restricții grave din partea Chinei în încercarea lor de a-și apăra aceste drepturi atunci când brevetele le sunt folosite ilegal sau fără o retribuție adecvată de către producătorii chinezi de telefoane mobile, spre exemplu. Titularilor de brevete care apelează totuși la instanță în afara Chinei li se aplică adesea amenzi semnificative în China, exercitându-se astfel o presiune asupra lor pentru a accepta taxe de licență sub nivelul pieței. Această politică a Chinei este extrem de dăunătoare pentru inovarea și creșterea din Europa, prin aceea că întreprinderile europene din domeniul tehnologiei sunt lipsite de posibilitatea de a-și exercita și de a asigura respectarea drepturilor care le conferă un avantaj tehnologic.
Continuă sa citesti

Credit Suisse, scurgere de date: Miliarde de euro provenite din activități ilegale descoperite în conturile băncii

21 februarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

O scurgere de date din interiorul societății bancare elevțiene Credit Suisse a dezvăluit detaliile conturilor a peste 30 000 de clienți din întreaga lume. Aceste conturi dețin, în total, peste 100 miliarde de franci elvețieni (€80 miliarde), o parte din acești bani provenind din surse ilicite precum trafic de droguri, trafic de persoane, spălare de bani și corupție. Astfel, compania Credit Suisse este cuprinsă într-o nouă controversă legată de politicile de discreție considerate neetice și procedurile neclare de selectare a clienților și de cercetare a provenienței banilor. Continuă sa citesti

UE respinge solicitarea Ungariei și Poloniei referitoare la finanțare europeană fără respectarea principiilor statului de drept

18 februarie 2022
Bază de date

Pentru a lua măsuri de protecție a bugetului UE, Curtea de Justiție respinge acțiunile formulate de Ungaria și de Polonia împotriva mecanismului de condiționalitate care face ca beneficiul finanțărilor din bugetul Uniunii să depindă de respectarea de către statele membre a principiilor statului de drept. Acest mecanism a fost adoptat pe un temei juridic adecvat, este compatibil cu procedura prevăzută la articolul 7 TUE și respectă în special limitele competențelor atribuite Uniunii, precum și principiul securității juridice. Continuă sa citesti

Curtea de Justiție a UE este sesizată în legătură cu executarea unei hotărâri prin care se acordă ajutor de stat ilegal

16 februarie 2022
Bază de date

Comisia a decis să sesizeze Curtea de Justiție a UE în legătură cu o hotărâre a Curții Supreme a Regatului Unit din 19 februarie 2020 care permite executarea unei hotărâri arbitrale prin care se dispune ca România să plătească despăgubiri investitorilor, deși o decizie a Comisiei a constatat că despăgubirile încălcau normele UE privind ajutoarele de stat. Continuă sa citesti

Whistleblowing

13 februarie 2022
Bază de date

Whistleblowingul este fenomenul prin care angajatul sau asociatul unui companii face publice sau raportează practici ilegale ale companiei. Aceasta este una din metodele cele mai eficiente de a combate fraudele lși practicile ilegale atât din mediul public cât și privat. În ciuda beneficiilor whistleblowingului, angajaților le poate lipsi deseori motivația de a raporta practicile ilegale din cauza unei posibile răzbunări a companiei respective sau a lipsei de beneficii. Pentru a încuraja acest fenomen, corpurile de reglementare au implementat legi și sisteme prin care persoanele care raportează, aceste practici, denumite și avertizori, să o facă într-un mediu sigur, motivant, fiind protejate de orice retaliere sau discriminare rezultată în urma raportării. În România există reglementări în acest sens încă din 2004, urmând ca acest cadru legislativ privind protecția avertizorilor să fie îmbunătățit pe viitor. Continuă sa citesti

Dependența Europei de gazul rusesc

01 februarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

Escalarea tensiunilor geopolitice dintre Rusia și NATO ridică semne de întrebare în privința bunăstării energetice a Europei în cazul avansării unui conflict între cele două părți. La momentul actual, Rusia reprezintă importatorul principal de energie în Europa. Astfel, această dependență poate fi folosită ca și unealtă geopilitică în cazul unui conflict, Rusia având posibilitatea să umfle artificial prețurile sau chiar să limiteze considerabil exporturile de gaz. Între timp, SUA încearcă să gasească alternative pentru nevoia europeană de energie. Continuă sa citesti

Vremuri provocatoare pentru situația economică globală

27 ianuarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

Repercursiunile pandemiei de COVID-19 împreună cu tensiunile de natură geopolitică în continuă creștere prezintă o provocare pentru stabilitatea situației economice globale. Politicile monetare rezultate în urma pandemiei au ajutat la crearea unor bule speculative pe mai multe piețe financiare care, alături de creditarea în exces, pot declanșa un efect de domino global ce ar avea ca efect o nouă recesiune. Unii analiști financiari susțin că instituțiile bancare nu au învățat nimic din criza din 2008 și că nu au luat măsurile necesare pentru prevenirea repetării unui astfel de scenariu. Continuă sa citesti

Autoritățile financiare din UK limitează publicitatea pentru investițiile crypto

20 ianuarie 2022
Bază de date

Dan Mihai

Autoritatea de supraveghere financiară din UK (Financial Conduct Authority – FCA) plănuiește să restricționeze publicitatea pentru invesițiile în cryptomonede cu scopul de a proteja investitorii. Aceste restricții impun ca reclamele crypto să fie afișate numai populației care dispune de capital și care este educată financiar în acest sens. Scopul regularizării este ca investitorii care nu dețin experiența necesară să nu investească în piețe pe care nu le înțeleg, astfel evitându-se riscul ca aceștia să își piardă banii. Continuă sa citesti